Vorsorgeplanung
Wissen Sie die Höhe Ihres Einkommens, das während einer Krankheit, nach einem Unfall oder einer daraus resultierenden Invalidität versichert ist?
Sind Ihre Hinterbliebenen nach Ihrem Todesfall genügend abgesichert?
Aufgrund der bestehenden Versicherungen und unter Berücksichtigung der Sozial- und Pensionskassenleistungen werden die versicherten Leistungen im Invaliditäts- und Todesfall analysiert (Istanalyse). Es werden Versicherungsanpassungen und Versicherungslücken aufgezeigt. Im gemeinsamen Gespräch mit dem Kunden wird geprüft, welche Risiken zusätzlich versichert werden sollten, welche Risiken selber getragen werden und welche Risiken teilweise versichert werden sollten.
Die Vorsorgeanalyse sollte alle fünf Jahre überprüft werden, oder spätestens vor grösseren Veränderungen der persönlichen oder beruflichen Situation, wie beispielsweise bei:
- Heirat oder Konkubinat
- Geburt eines Kindes
- Scheidung
- Erwerbsaufgabe von Ehefrauen bzw. Mütter
- Stellenwechsel
- Unbezahltem Urlaub
- Karrieresprung
- Aufnahme einer selbständigen Erwerbstätigkeit
- Abmeldung ins Ausland, Auswanderung
- Kauf von Wohneigentum
Unsere Vorsorgeplanung umfasst nachstehendes:
- zeigt die Lücken auf bei Erwerbsunfähigkeit, bei Todesfall und im Alter
- berechnet das fehlendes Alterskapital und gibt Tipps fürs Alterssparen
- zeigt Steuersparpotenzial auf (z.b. Säule 3a, Einkauf in die Pensionskasse, Vorbezug von Vorsorgeleistungen)
- macht Über- und Doppelversicherungen transparent bzw. vermeidet solche
Bei uns sind Sie mit solchen Fragen richtig. Als Speziallisten in den Bereichen Versicherungen, Pensionskasse, Steuern und Treuhand können wir auf Ihr individuelles Anliegen massgeschneidert eintreten und Ihnen verschiedene Möglichkeiten aufzeigen.